Нажмите ENTER, чтобы посмотреть результаты или нажмите ESC для отмены.

Кому нужен финансовый советник?

Потенциальных клиентов финансовых советников можно условно разделить на четыре категории по степени осознанности и платёжеспособности.

А вы к какой категории относитесь?

Неосознанная, платёжеспособная

У этих людей есть возможность делать накопления. И они уже понимают, что надо бы, от этого зависит из будущее. Но не знают, как. Они изучают возможности и услуги.

Что мешает жить лучше? Им не хватает трёх капель доброй воли, чтобы откладывать и инвестировать. И они не понимают, что последует за накоплениями. Какие варианты распорядиться накопленным. Как мотивировать себя к сбережениям. В какой форме сберегать.

Есть ли потребность в инвестировании? Да, нужно инвестировать, потому что тогда возникнут варианты вложить отложенное и получить результаты. За действиями подтягивается информация. Возникает стабильность. То есть можно будет перейти на следующий уровень по осознанности. Пока нет накоплений, не от чего отталкиваться для дальнейшего развития.

Чем поможет Финансовый советник? Найдёт резервы, расскажет по возможности, поможет начать действовать.

Главный секрет инвестирования

Осознанная, платёжеспособная

Эти люди имеют возможность делать накопления и понимают, зачем. Чаще всего уже куда-то инвестируют с переменным успехом. Иногда не могут соотнести инструменты, которыми пользуются, со своими целями. То есть неправильно выбирают инструмент и расстраиваются, что он их «подвёл». Часто становятся предметом охоты всевозможных посредников.

Что мешает жить лучше? Либо не откладывают, потому что ещё не научились экономить. Либо испытывают разочарование от того, что результаты хуже, чем хотелось бы, так как инструменты не соответствуют целям. Либо страх перед финансовым рынком, на котором много “акул”. Больше всего – мешают эмоции.

Нужны ли инвестиции? Потребность откладывать есть, хотят прийти к финансовой свободе и решить насущные вопросы. Нужно научиться инвестировать в качественном инструменте, который не разочарует и будет соответствовать цели. Составить долгосрочную стратегию и последовательно к ней идти.

Чем поможет Финансовый советник? Чаще всего помощь нужна в коррекции инвестиционной стратегии, второму мнению по поводу различных предложений, составлению личного финансового плана, созданию инвестиционного портфеля.

Зачем нужен финансовый советник?

Осознанная, неплатёжеспособная

У этих людей есть финансовые проблемы. Они их осознают, осознают себя как источник проблем, как правило, уже много чего изучили. Но не знают, как приступить к действиям. Либо играли много лет на сомнительных инструментах типа «сделай миллион за неделю». Разочаровались..

Что мешает жить лучше? Не умеют экономить. Всё тратят подчистую. Откладывали раньше, неудачно. Всё потеряли, и теперь боятся.

Нужны ли инвестиции? Им надо откладывать, но как-то не так, как они делали это раньше. Потребность есть. Не могут найти возможности. Надо помочь отыскать доступные для них опции. Такие, о которых эти люди могли и не задумываться.

Чем поможет Финансовый советник? Чаще всего помощь нужна в том, чтобы исправить ложные установки по поводу денег и инвестиций. Объяснить источник прежних неудач, исправить ошибки. Найти резервы, направить в правильное русло, поддержать дисциплину и мотивацию.

Эмоции инвестора

Неосознанная, неплатёжеспособная

Те, у кого есть финансовые проблемы, но они об этом не задумываются. Либо обвиняют в проблемах внешние факторы. Не считают, что надо что-то менять. Виновата власть. Все так живут.

Что мешает жить лучше? Не считают нужным куда-то стремиться. Живут сегодняшним днём. Всё равно всё тщетно, всё отнимут.

Есть ли потребность в инвестировании? Им ни к чему откладывать. Сбережения и инвестиции – это путь оптимистов. Тех, кто верят в хорошее будущее и прирост. А этой категории людей лучше жить сегодняшним днём, потому что они пессимисты. При любых результатах они скажут «я так и знал, что все обманщики и будет только хуже».

Вывод. Финансовый советник тут бессилен помочь.

Как избавиться от кредитов

А вам нужен финансовый советник?


Тоже интересно почитать:


Понравилось? Подпишитесь на рассылку!


Обсудить Вконтакте



Обсудить в Facebook

Комментарии

Оставь коментарий