Как грамотно сформировать свой инвестиционный портфель из разных инвестиционных инструментов?
Многое зависит от размера вашего капитала. Однако капитал — не единственный критерий, надо помнить про свои цели и психологические особенности
Если капитал менее 200 тысяч рублей или 3 тысяч долларов, разумно оставаться деньгами в России. У зарубежного брокера комиссии будут съедать значительную часть вашей прибыли. Это не выгодно.
А на российском фондовом рынке с такими деньгами доступен полноценный портфель из акций, облигаций и золота. Можно самостоятельно выбирать отдельные инструменты, а можно приобрести специально собранные корзины, торгуемые на бирже:
- ETF — exchange traded funds,
- БПИФ — биржевые ПИФы.
Если у вас больше 3 тысяч долларов (а в идеале — от 10 тысяч), при желании можно выходить на американский фондовый рынок через российского или зарубежного брокера. И здесь я рекомендую пользоваться только пассивными формами инвестирования. Вкладывать только в ETF. Самое главное, чтобы инструменты, которые вы выбираете, соответствовали вашим целям и вашему риск профилю.
Чего я не рекомендую делать ни в коем случае, если у вас относительно небольшой для фондового рынка капитал -в пределах 100 тысяч долларов. Это инвестировать в высоко рисковые активы такие, как ICO, IPO, криптовалюты, Форекс, хедж фонды, структурные ноты и тому подобное.
Зачастую инвесторы с маленькими суммами пытаются получить большую доходность, инвестируя в высоко рисковые активы. Так они сжигают все деньги и больше никогда не возвращаются в инвестирование. Помните о том, что грамотный инвестиционный портфель составляется из базовых активов:
- акции,
- облигации,
- золото,
- недвижимость.
База должна составлять не менее 80% его капитала.
Не более 20% вашего капитала допустимо разместить в высоко рискованных инструментах. Спекулятивная часть — та часть, где вы, возможно, сыграете на росте доходности, на адреналине. Но ни в коем случае это не должны быть все ваши деньги.
При небольшом капитале инвестируйте максимально просто — собирайте инвестиционный портфель из базовых инструментов. В какой пропорции и какие конкретно базовые инструменты вы выбираете зависит целиком и полностью от ваших целей задач, от вашего риск-профиля и от ваших предпочтений.
Если у вас капитал свыше 100 тысяч долларов, становятся доступными инвестиционные инструменты с высоким порогом входа. И здесь уже начинается больший диапазон возможностей для вашего портфеля.
- Структурная нота – высоко рисковый актив?
- Как грамотно управлять своим капиталом?
- Как отличить брокера от дилера?
Если что-то непонятно, приходите на консультацию, я помогу вам разобраться.
Всего хорошего вам. Доходных вам инвестиций, успехов вам! И пусть ваш капитал растет.