Я четыре года присматривалась к профессии финансового советника. И никак не могла решиться.
В финансах я разбираюсь хорошо, и самой себе инвестирую вполне успешно.
Но консультировать другого человека – это нечто совсем иное. Надо посмотреть на финансы через призму его жизни, возможностей и обстоятельств. Увидеть в нём характер, предсказать его будущие реакции на взлёты и падения. Дотошно объяснить всё, что непонятно, а также ответить на незаданные вопросы, чтобы избежать заблуждений с его стороны.
А тут нужны опыт и проницательность.
Финансовый советник в управляющей компании
Чтобы стать консультантом, я стремилась набраться опыта в уважаемых крупных финансовых компаниях. Которые постоянно ведут набор на позицию «финансовый советник». Зайдите на хедхантер – сотни предложений!
И каждый раз я спотыкалась о фразы про «план продаж». О тонкие намёки на то, что фирма подгонит мне клиента на удочку своего респектабельного бренда. А уж моя задача – ободрать его нежно и ласково, но до костей. Подтолкнуть его вложить в те продукты, за которые я и фирма получим хорошие комиссионные. На доверии, так сказать.
Так сложилось, что 90% финансовых «экспертов» на нашем рынке – продавцы-консультанты. Они связаны планом продаж – в первую очередь, а интересами клиентов – во вторую. Это не хорошо и не плохо, такова практика в России и за рубежом.
Но это никак не влезало в мои представления об этике консультирования. И я продолжала быть просто инвестором для самой себя.
Пока не узнала о профессии «независимый финансовый советник».
Кому нужен финансовый советник?
Независимый финансовый советник
Независимость в данном случае означает, что эксперт ведёт деятельность на свой страх и риск, не получает зарплату и не связан контрактными обязательствами сделать план продаж.
Обычно это одиночки. Правда, сейчас мы собираемся в Лигу, но только для того, чтобы отстаивать свои права перед законодателем. Также создаются ассоциации, чтобы делиться друг с другом опытом лучше консультировать по узкоспециальным вопросам. Но каждый из нас ведёт самостоятельную предпринимательскую деятельность. Быть независимым – это бизнес, а не найм.
Переход в эту профессию дал мне возможность вести консультации на стороне клиента, в его интересах. Хотя по некоторым зарубежным продуктам я выступаю агентом и получаю комиссии, у меня нет обязательства рекомендовать какие-то конкретные продукты. Я всегда советую то, что, на мой взгляд, подходит клиенту наилучшим образом. И в этом – моя независимость.
Зачем нужен финансовый советник
Ну а наставницу по консультированию я нашла в лице Лучшего независимого финансового советника 2018 года по номинации Центробанка 🙂
А у вас был опыт общения с финансовым консультантом? Хотите пообщаться со мной лично?
ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ!
