Независимый совет?

Я четыре года присматривалась к профессии финансового советника. И никак не могла решиться.

В финансах я разбираюсь хорошо, и самой себе инвестирую вполне успешно.

Но консультировать другого человека – это нечто совсем иное. Надо посмотреть на финансы через призму его жизни, возможностей и обстоятельств. Увидеть в нём характер, предсказать его будущие реакции на взлёты и падения. Дотошно объяснить всё, что непонятно, а также ответить на незаданные вопросы, чтобы избежать заблуждений с его стороны.

А тут нужны опыт и проницательность.

Прошлое и будущее денег

Финансовый советник в управляющей компании

Чтобы стать консультантом, я стремилась набраться опыта в уважаемых крупных финансовых компаниях. Которые постоянно ведут набор на позицию «финансовый советник». Зайдите на хедхантер – сотни предложений!

И каждый раз я спотыкалась о фразы про «план продаж». О тонкие намёки на то, что фирма подгонит мне клиента на удочку своего респектабельного бренда. А уж моя задача – ободрать его нежно и ласково, но до костей. Подтолкнуть его вложить в те продукты, за которые я и фирма получим хорошие комиссионные. На доверии, так сказать.

Так сложилось, что 90% финансовых «экспертов» на нашем рынке – продавцы-консультанты. Они связаны планом продаж – в первую очередь, а интересами клиентов – во вторую. Это не хорошо и не плохо, такова практика в России и за рубежом.

Но это никак не влезало в мои представления об этике консультирования. И я продолжала быть просто инвестором для самой себя.

Пока не узнала о профессии «независимый финансовый советник».

Кому нужен финансовый советник?

Независимый финансовый советник

Независимость в данном случае означает, что эксперт ведёт деятельность на свой страх и риск, не получает зарплату и не связан контрактными обязательствами сделать план продаж.

Обычно это одиночки. Правда, сейчас мы собираемся в Лигу, но только для того, чтобы отстаивать свои права перед законодателем. Также создаются ассоциации, чтобы делиться друг с другом опытом лучше консультировать по узкоспециальным вопросам. Но каждый из нас ведёт самостоятельную предпринимательскую деятельность. Быть независимым – это бизнес, а не найм.

Переход в эту профессию дал мне возможность вести консультации на стороне клиента, в его интересах. Хотя по некоторым зарубежным продуктам я выступаю агентом и получаю комиссии, у меня нет обязательства рекомендовать какие-то конкретные продукты. Я всегда советую то, что, на мой взгляд, подходит клиенту наилучшим образом. И в этом – моя независимость.

Зачем нужен финансовый советник

Ну а наставницу по консультированию я нашла в лице Лучшего независимого финансового советника 2018 года по номинации Центробанка 🙂

А у вас был опыт общения с финансовым консультантом? Хотите пообщаться со мной лично?

ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ!

SmartFinWay
Text.ru - 100.00%

Предыдущая запись
Налоговые льготы накопительного страхования
Следующая запись
Какую доходность можно получить от инвестиций?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Заполните поле
Заполните поле
Пожалуйста, введите корректный адрес email.

Меню

Хотите, обсудим Ваш вопрос на бесплатной консультации? Напишите мне