Честно говоря, бум криптовалют обошёл меня стороной. Я вообще не участвовала в этом инструменте и не интересовалась им. Такая у меня инвестиционная стратегия, что все «хайпы», за которыми не стоит реальная, понятная для меня ценность актива, я обхожу стороной. Есть те, кто способен успешно зарабатывать на всяких сомнительных инструментах. Но я к числу этих людей не отношусь. Как и к числу тех, кто выигрывает в казино, на скачках, на спортивных ставках, в покер и т.д. Не моё это всё.
И вот сейчас, глядя на эпическое – и вполне предсказуемое – падение криптовалют в 2018, по которому не прошёлся только ленивый – мне захотелось разобраться, что же это за инструмент такой.
Природа валюты
Почему я посчитала, что за криптовалютой не стоит реальной ценности, и приравняла её к скачкам и казино, а не к деньгам?
Во-первых, любая валюта в принципе – не актив.
Изначально это средство обмена одного товара на другой. Способ определения эквивалента стоимости. Валюта создана для того, чтобы её (валюту) обменивать на что-то ценное. А не ради коллекционирования денежных знаков.
В процессе эволюции валюты полностью перешли под контроль государства. Сегодня денежные знаки – это инструмент макроэкономического регулирования. Способ управления положением дел в стране, где эта валюта выпускается. Именно руководство отдельных стран сегодня решает, сколько стоит одна валюта относительно другой.
И за решением этим довольно редко стоят те факторы, которые описывают учебники и которыми жонглируют аналитики, объясняя движения курсов. На самом деле, за обменной ценностью валюты стоят торговые, военные и политические интересы отдельно взятых государств.
Если одна валюта дешевеет относительно других, то это выгодно для экспорта и не выгодно для импорта. Такое положение дел стимулирует рост производства внутри страны и защиту товаров национального производства от конкурентов. И то государство, которое является политически сильным – считай, обладает наибольшей военной мощью – будет защищать торговые интересы своей страны. Двигая стоимостью своей валюты относительно других валют так, как выгодно данной стране.
И это всё, что нужно понимать про курс валют. Другие причины перемен курсовой стоимости влияют на них крайне мало. Если вы очень хорошо разбираетесь в международной торговой политике, то можете более или менее реалистично предсказывать долгосрочные перепады курсов валют.
Однако люди, которые в этом разбираются, крайне редко «инвестируют» в валюты. Именно потому, что разбираются.
И теперь во-вторых. Любая валюта, про которую заявляют, что она существует «вне государств», «независимо от центробанков» и т.д. – это такое же животное, как козерогий крокомот. Вывести его при помощи генной инженерии можно. А вот длительно поддерживать в нём жизнь, размножать и уж тем более следить за эволюцией в живой природе – практически невозможно. Потому что противоестественно.
Криптовалюты изначально произвели на меня впечатление неких мутантов, которые не могут долго жить и стабильно развиваться в силу своей противоестественной природы. Не бывает валюты вне государства, по крайней мере, в длительной перспективе. Краткосрочно кто-то может создать денежный инструмент «в обход» политики. Но как только этот инструмент приобретёт какую-то ни было массовость, он загнётся. Хотя бы потому, что государства наложат на него контроль.
Тайны Форекса, или как распознать обман
Моя теория «мутанта» подтвердилась, когда я вникла в суть этого вида «валюты».
Технология блокчейн
Когда я начала погружаться в технические аспекты «крипты», то поняла, что она окружена огромным количеством узкоспециализированных технических нюансов, понятных разве что инженерам и программистам. Но не экономистам. И причина в том, что «крипта» основана на инженерно-программерской технологии, которая называется «блокчейн».
Это новая технология хранения, передачи и обработки данных. От неё родилось много крепких и здоровых деток – инструментов, полезных для бизнеса и жизни. И смарт-контракты, и базы данных, и многие новомодные проекты fintech и big data . В общем, все те способы, которые используют блокчейн по прямому назначению.
Описывать саму технологию и объяснять природу её здоровых «деток» я не буду, потому что к теме финансов они относятся крайне опосредованно. И пишут о них мало, уж очень узко и малопонятно их деловое применение. Видимо, это никому особенно не интересно, потому что заработать на здоровом использовании технологии сегодня доступно только инженерам и программистам. Скажу только, что технология только начала развиваться, и способов её применения ещё будет найдено немало. Но что из этого приживётся – покажет лишь время.
Помимо здоровых деток, родился один нездоровый побочный продукт, эдакий мутант. Криптовалюта.
Изначально этот мутант задумывался для того, чтобы передавать деньги из пункта А в пункт Б, минуя государственный контроль. То есть не для развития бизнеса, а для развития теневой экономики. Любые переводы между банками в разных странах жёстко контролируются властью, а то, что шло через блокчейн, какое-то время было не опознаваемо. Очень удобно для террористов и диктаторов стран Африки, которые решили бежать из своей страны.
Появление блокчейна можно сравнить с появлением технологии использования электричества. Сфера применения электричества очень широка. Можно к домам подводить и лампочки зажигать, можно новые виды транспорта создавать, новые технологии плавки металла, вычислительные машины, космические корабли и т.д.
А можно подвести к пруду, где плавает осётр, и глушить рыбу в браконьерских целях. Очень эффективно, хоть и противозаконно.
Так вот криптовалюты – это браконьерское использование блокчейна. Долго такой способ жить не может, и развиваться уж тем более. Рано или поздно наложат контроль, и криптовалюта перестанет быть тем, чем она задумывалась изначально.
Что мы и увидели в 2018 году – активное вовлечение государства в использование технологии блокчейн для контроля финансов. Запрет натурализации биткоинов в большинстве стран, включая Россию. Падение курсов криптовалют.
Будущее блокчейна и перспективы инвестиций
Возродится ли «крипта»? Безусловно, поскольку стоящая за ней технология – сильная и живучая. Но в каком именно виде, сейчас невозможно предсказать. Я думаю, что на тысячу ныне существующих проектов в долгосрочной перспективе приживутся максимум пять-десять.
И я бы сейчас не рекомендовала инвестировать в проекты, связанные с блокчейном – ни в криптовалюты, ни в ICO, ни во что бы то ещё, что только готовится к рождению. Причина – неопределённость будущего. Когда только появились автомобили, было созданы тысячи автомобильных компаний, каждая из которых занималась разработкой новых технологий. Сколько сейчас существует крупных автомобильных корпораций? Все остальные – не выжили.
Если же очень хочется приобщиться к великому новому началу, лучше всего получить квалификацию блокчейн-инженера и разрабатывать новые проекты по заказам корпораций. Таких сейчас множество. Так вы будете в курсе новейших тенденций и, возможно, вам удастся запрыгнуть в какой-нибудь стоящий проект. И даже разбогатеть! Но это – не вопрос инвестирования, это – вопрос бизнеса и постоянной трудовой деятельности. Повезёт здесь только упорным и трудолюбивым. Как и в любом другом месте.
Инвестиции же в блокчейн, если вы не узкоспециализированный профессионал – крайне плохая затея.
Удачи вам в управлении деньгами!
Понравилась статья? Поделись с друзьями!
ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ!
