Весь минувший год крипторынок уверенно рос. Два раза биткоину удавалось кратковременно зафиксироваться на предельном максимуме — в $64 тыс. (апрель) и 69 тыс. (ноябрь). И пусть удержать такую цену на длительное время биткоин в итоге не смог, однако год для криптоинвесторов был завершен приятно – биткоин показывал доходность в 72%. Всего же за 2021-й главная криптовалюта била рекорды более 10 раз. Но и откаты были болезненными. Аналогично реагировали курсы других основных токенов. Высокая волатильность рынка не слабо пощекотала нервы инвесторам. За год биткоин вырос почти в два раза и оказался на седьмом месте в рейтинге активов по рыночной капитализации, опередив Facebook, Nvidia, Visa. Удачно выстрелившие альткоины росли еще быстрее.

Сейчас уже не возникает вопросов, почему так происходило. Факты остаются фактами:

• В 2021 году цифровая валюта была признана публично крупнейшими влиятельными корпорациями мира и институциональными инвесторами, которые еще раньше отмахивались от неё.
• Крипторынок получил рекордное вливание финансовых средств венчурных фондов.
• Биткоин достиг исторических максимумов, а Сальвадор сделал его национальной валютой и легальным платежным средством страны.
• Одновременно Китай запретил любую криптодеятельность на своей территории.

Кажется, еще ни разу за 10 с лишним лет что существует биткоин, сферу крипто- так не трясло от количества инфоповодов.

Криптовалюты – мутант новых технологий?

Электрокары за биткоины

В феврале стало известно, что компания Илона Маска Tesla приобрела биткоины на 1,5 млрд долл. и сообщила, что в скором времени начнет продавать свои электрокары за биткоины. Это потом уже было решение отозвать инициативу из-за не совсем «зеленых» технологий, применяемых в процессе майнинга токенов, что претит самой идее экологичного транспорта. Но первоначальные новости взорвали крипторынок, и цена биткоина за сутки выросла на 20%, достигнув отметки в 47,9 тыс. долл.

Приблизительно одновременно с Маском публично заявили о поддержке криптовалюты MasterCard, Visa; в WhatsApp отозвались инициативой разрешить пользователям переводить цифровые деньги внутри своего приложения без комиссий; крупнейшая IT-компания MicroStrategy активно скупает биткоины даже когда все указывает на то, что завтра они могут сильно просесть в цене.

Первый максимум

14 апреля 2021 года на Nasdaq состоялся листинг акций криптобиржи Coinbase. Первая криптобиржа, которая стала публичной. Ажиотажная новость подтолкнула биткоин к новым невероятным высотам — 64,8 тыс.долл. Это был первый исторический максимум биткоина за 2021 год. Тогда его капитализация достигла 1,2 трлн долл. с суточным объемом торговых операций 73,97 млрд. Аналогично среагировали курсы других основных токенов. Эфир стал стоить 2 330 долл.

Инструменты инвестирования

Биткоин-сити в крошечной стране

В 2021 году небольшое государство в Центральной Америке – Сальвадор — объявило о принятии биткоина в качестве официальной валюты и легального платежного средства в стране. Закон вступил в силу 7 сентября. На фоне этих новостей биткоин резко вырос до 52 тыс. долл., но в тот же день резко обвалился до 43 тыс. долл.

Хотя основное население Сальвадора мало подковано с точки зрения криптограмотности и относится с опасением к нововведениям (по стране даже прокатилась волна протестов), а 37% жителей вообще не пользуются интернетом, у официальных властей страны большие планы на будущее цифровой валюты. Сальвадор запланировал выпустить первые в мире суверенные биткоин-облигациии и построить «Биткоин-Сити», который будет свободен от налогов на прибыль, имущество и прирост капитала.

Мировые традиционные финансовые институты раскритиковали руководство государства за подобные новшества. Существенная проблема – большая волатильность биткоина; твердой валютой ее уж точно назвать никак нельзя.

Тем не менее, по оценкам специалистов, в 2022 году список стран, где будет принят биткоин в качестве официального платежного средства, может существенно расшириться. Есть вероятность, что к Сальвадору примкнут Бразилия и Филиппины.

Закручивание гаек

Биткоин продолжал наращивать свою капитализацию до тех пор, пока это не стало раздражать традиционные финансовые системы стран по всему миру. 19 мая Китай запрещает криптобизнес в стране – любую деятельность, связанную с новыми деньгами. Официально – по причине дефицита энергоносителей; на самом деле – расчистить путь государственному цифровому юаню. На Поднебесную приходилось более 70% всего мирового майнинга токенов. После новостей из Китая, курс биткоина обрушился более чем на 40%. Начались panic sales (панические продажи).

Вслед за Китаем, инициативу поддерживает Индия и Турция. Что же касается России, в декабре ЦБ впервые стал говорит о запрете криптоинвестиций. В качестве платежного средства, согласно закону «О финансовых цифровых активах», новые деньги запрещены в стране с 1 января 2021 года.

Налоги для инвестора в России

Биткоин уходит в массы

Объявление о выходе первого биржевого инвестфонда (ETF), привязанного к фьючерсам на биткоин (им стал Bitcoin Strategy ETF от компании ProShares под тикером BITO), вновь заставил подняться курсу криптовалюты к ноябрю. Биткоин снова стал стоить свыше 60 тыс. долл. Уже к концу года ETF на биткоин и другие криптовалюты насчитывалось порядка десяти. Считается, что появление биткоин-фонда открывает широкие возможности для розничных инвесторов, которые хотят играть на криптоинвестициях. Чтобы работать с биткоин-ETF, прежде всего, необходимо завести аккаунт у зарубежного брокера.

Для инвестора

Криптовалюта перестает быть такой уж децентрализованной, какой ее видели создатели, все больше реагируя на внешние финансовые и геополитические раздражители. По сути, как и любой инвестиционный актив. Поэтому вести инвестиционную деятельность на крипторынке следует, учитывая это. Не меньше нужно помнить о том, что включение криптовалюты в свой инвестиционный портфель автоматически увеличивает его инвестиционный риск. Чем выше доля новой цифровой валюты, тем выше инвестиционный риск портфеля.

«Криптовалюта — волатильный актив, но с большим потенциалом для роста. Просто не нужно слишком часто испытывать удачу и рисковать всеми своими сбережениями, если только ты не профессиональный трейдер».

Райан Селкис, основатель аналитической платформы Messari

Моя рекомендация по инвестированию в крипту – такая же, как и для любых высоко рисковых активов. Делать это надо только на деньги, свободные от других целях. После того, как вы в рамках финансового плана отложили на пенсионный план, образование детей, покупку машины, выполнили частичное досрочное погашение ипотеки – и у вас ещё остались средства, то эти средства можно направить в крипторынок.

Иными словами, это игры для «песочницы», в которой можно рискнуть 100% потерями ради кратной прибыли. Однако если подобный риск неприемлем – в криптовалюты лучше не ходить.

Хотите — научу грамотно инвестировать?

ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ НА КОНСУЛЬТАЦИЮ!